O Pobre Sofredor: 2020

segunda-feira, 12 de outubro de 2020

Magic Fórmula testes

Você ter percebido que faz algum tempo que não atualizo o blog, ultimamente estou muito ocupado com a faculdade, não me sobrando mais tempo para quase nada. A verdade é que esses posts de simulação me tomavam bastante tempo para ser escritos, mais para ajeitar a formatação do que realmente colocar os dados.

Nesse pequeno período de testes, só me ficou mais evidente que investir no Brasil é loucura, principalmente com um palhaço o comandando, fazendo exatamente o que dizia que não iria fazer. Investimentos realizados em Bitcoin e com paridade em dólar (ETF IVVB11), mesmo usando apenas o hold como estratégia, manteve seu valor e até cresceram! Enquanto os ativos em bonoros, simplesmente afundaram. Não importa o que você faça, tentar investir no Brasil é nadar contra a corrente!

Essa nota é real, não é piada.

Pessoalmente utilizo a magic formula para alguns dos meus trades, ela me trouxe excelentes resultados, mas é aquilo, ela não é para um swing trade de semana, pode demorar mês até que outros investidores possam ver o real valor daquele ativo e investir também, fazendo subir seu preço.

Fazer posts quinzenais, simulando a carteira, com um mercado lixo como o brasileiro, não faz sentido, por isso, resolvi parar.

A planilha, continuará online, para caso haja curiosidade e alguma revisitação em um futuro.

Diferentemente de muitos coachs por aí, realmente uso uma cópia dela, pois ficou muito boa para o controle de meus trades não robotizados. Se não fosse por ela, a quantidade de prejuízos utilizando apenas o preço médio informado pela corretora, seria algo irrecuperável. As corretoras não calculam, impostos, corretagem e outros custos no seu preço médio, o lucro mostrado lá, não é o seu lucro real, se ligue nisso!

Enfim, é isso.

Aguardem meu próximo post, pois vai ser no estilo dos posts antigos falando sobre minha experiência no Outback.

quarta-feira, 2 de setembro de 2020

Carteira simulada Setembro/20

Esse post é uma série de uma carteira simulada, continuação direta do post anterior, nessa carteira estamos fazendo o benchmarking da magic formula em comparação com outras estratégias e outros ativos que não só os da Bovespa.

As regras da carteira estão nesse post.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

O post vai ser rápido e curto, estou enrolado com a faculdade, então só irei postar as atualizações. Para mais detalhes, acesse a planilha nesse link.

Está apenas com um dia de diferença, mas dá para ter noção de como perfomou a carteira:

AÇÕES
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
PSSA3	R$ 51,12	95	R$ 4.855,98	R$ 53,63	R$ 5.094,85	20%	R$ 238,87	4,92%	R$ 246,26
SMLS3	R$ 16,75	333	R$ 5.576,38	R$ 14,74	R$ 4.908,42	19%	-R$ 667,96	-11,98%	-R$ 667,96
WIZS3	R$ 11,15	487	R$ 5.431,72	R$ 10,45	R$ 5.089,15	20%	-R$ 342,57	-6,31%	-R$ 342,57
SAPR4	R$ 5,33	958	R$ 5.107,70	R$ 5,33	R$ 5.107,70	20%	R$ -	0,00%	-R$ 250,21
JBSS3	R$ 22,31	229	R$ 5.108,26	R$ 22,31	R$ 5.108,26	20%	R$ -	0,00%	R$ -
Total investido			R$ 26.080,04	Total atual	R$ 25.308,37		-R$ 771,66	-2,96%	-R$ 1.014,48

----------

Comparação da carteira
Data do fechamento	Carteira Magic Formula	Δ	%	Bovespa	Δ	%
15/06/20	R$ 25.030,09	0	0%	92.376	0	0%
01/07/20	R$ 24.693,42	-R$ 336,67	-1,35%	96.203	3.827	4,14%
15/07/20	R$ 25.855,59	R$ 1.162,17	4,71%	101.791	5.588	5,81%
31/07/20	R$ 25.148,11	-R$ 707,48	-2,74%	102.912	1.121	1,10%
15/08/20	R$ 25.052,72	-R$ 95,39	-0,38%	101.353,45	-1.558,55	-1,51%
01/09/20	R$ 25.308,37	R$ 255,65	1,02%	102.168	814,55	0,80%
	Acumulado	R$ 278,28	1,11%	Acumulado	9.792	10,60%

Vendas: R$ 10.214,16
Valor revertido em ações: R$ 10.216,89
Resto para uso posterior: R$ 0,94

Os registros de compra e venda podem ser encontrados neste link na aba transações.

FIIS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
XPCM11	R$ 58,97	83	R$ 4.894,89	R$ 55,40	R$ 4.598,20	19%	-R$ 296,69	-6,06%	-R$ 290,59
MFII11	R$ 125,13	40	R$ 5.005,13	R$ 125,09	R$ 5.003,60	21%	-R$ 1,53	-0,03%	-R$ 71,26
RECT11	R$ 99,78	50	R$ 4.989,02	R$ 98,70	R$ 4.935,00	20%	-R$ 54,02	-1,08%	-R$ 54,02
BBPO11	R$ 137,04	34	R$ 4.659,42	R$ 136,10	R$ 4.627,40	19%	-R$ 32,02	-0,69%	-R$ 32,02
RBVA11	R$ 117,01	43	R$ 5.031,24	R$ 116,97	R$ 5.029,71	21%	-R$ 1,53	-0,03%	-R$ 1,53
Total investido			R$ 24.579,70	Total atual	R$ 24.193,91		-R$ 385,79	-1,57%	-R$ 449,42

Vendas: R$ 10.133,07
Valor revertido em ações: R$ 10.036,37
Resto para uso posterior: R$ 41,30

A Careira de ETF contém apenas o IVVB11 como forma de hedge atendendo a estratégia bull bear. Como é uma carteira uniativo, não tem rebalanceamento.

ETFS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
IVVB11	R$ 169,85	147	R$ 24.968,21	R$ 206,61	R$ 30.371,67	R$ 5.403,46	21,64%

Cryptos como só temos bitcoin também então só fazemos o acompanhamento.

CRYPTOS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
BTC	R$ 49.018,69	0,51	R$ 24.999,53	R$ 64.216,37	R$ 32.750,35	R$ 7.750,82	31,00%

Por fim temos o seguinte cenário:
Valor Investido: R$ 100.627,49
Valor atual: R$ 112.624,30
Sobra para o próximo rebalanceamento: R$ 0,94+41,30
Valor Total: R$ 112.666,54
Diferença: 11.92%
Preparem seus tobas com a inflação galopante que está por vir

O próximo estudo da carteira simulada será dia 15/09.

Farewell

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sábado, 15 de agosto de 2020

Carteira simulada quinzena Agosto/20

Estamos na segunda quinzena da nossa carteira simulada, uma continuação direta do post anterior, nessa carteira estamos fazendo o benchmarking da magic formula em comparação com outras estratégias e outros ativos que não só os da Bovespa.

As regras da carteira estão nesse post.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

Mas o que aconteceu nesses últimos dias? Foi verdadeiramente um rally na Bovespa. O topo chegando ultrapassar os 104k pontos e o fundo 100k, finalizando a semana em 101353.45. Todo dia acontecendo alguma coisa em nossa House of Cards tupiniquim que só me faz pensar cada vez mais pessoalmente tirar o dinheiro daqui.

Ainda continuo tendo que fazer a atualização da planilha manualmente, infelizmente não encontrei algum site para retirar os dados diretamente. Fundamentus continua rejeitando conexões. Pelo menos em minhas buscas encontrei o excelente site status invest.

Como estamos operando com uma carteira reduzida por questões de estudos, SAPR4 apesar de continuar descontada, zeramos a posição e substituímos por MRFG3. Com o que sobrou dessa operação e a sobra da anterior (R$ 9,20 + R$ 3,82) fiz a compra de mais um WIZS3, sobrando assim R$ 2,73. Porto seguro e Vale teve excelentes resultados, retendo um pouco do valor da carteira.

A nova configuração ficou assim:

AÇÕES
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
PSSA3	R$ 51,12	95	R$ 4.855,98	R$ 56,96	R$ 5.411,20	20%	R$ 555,22	11,43%	R$ 562,61
SMLS3	R$ 16,75	333	R$ 5.576,38	R$ 14,98	R$ 4.988,34	20%	-R$ 588,04	-10,55%	-R$ 588,04
WIZS3	R$ 11,15	487	R$ 5.431,72	R$ 10,29	R$ 5.011,23	20%	-R$ 420,49	-7,74%	-R$ 420,49
VALE3	R$ 53,90	83	R$ 4.473,40	R$ 61,35	R$ 5.092,05	20%	R$ 618,65	13,83%	R$ 689,07
MRFG3	R$ 15,26	296	R$ 4.518,34	R$ 15,26	R$ 4.516,96	18%	-R$ 1,38	-0,03%	-R$ 1,38
Total investido			R$ 24.855,82	Total atual	R$ 25.019,78		R$ 163,96	0,66%	R$ 241,77

----------

Comparação da carteira
Data do fechamento	Carteira Magic Formula	Δ	%	Bovespa	Δ	%
15/06/20	R$ 25.030,09	0	0%	92.376	0	0%
01/07/20	R$ 24.693,42	-R$ 336,67	-1,35%	96.203	3.827	4,14%
15/07/20	R$ 25.855,59	R$ 1.162,17	4,71%	101.791	5.588	5,81%
31/07/20	R$ 25.148,11	-R$ 707,48	-2,74%	102.912	1.121	1,10%
15/08/20	R$ 25.052,72	-R$ 95,39	-0,38%	101.353,45	-1.558,55	-1,51%
	Acumulado	R$ 22,63	0,09%	Acumulado	8.977,45	9,72%

Apesar da carteira continuar performando baixo, pelo menos a queda nessa quinzena não acompanhou tanto a Bovespa.

Vendas: R$ 4.527,54
Valor revertido em ações: R$ 4.528,63
Resto para uso posterior: R$ 2,73

Os registros de compra e venda podem ser encontrados neste link na aba transações.

Já em FIIS o desempenho continua risível, dá vontade até de abandonar e jogar de lado. Retiramos HFOF11 substituindo por BBPO11, sobrando R$ 106,13 da operação.

FIIS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
XPCM11	R$ 59,02	82	R$ 4.839,48	R$ 54,00	R$ 4.428,00	19%	-R$ 411,48	-8,50%	-R$ 405,38
RECT11	R$ 99,78	50	R$ 4.989,02	R$ 97,39	R$ 4.869,50	20%	-R$ 119,52	-2,40%	-R$ 119,52
MXRF11	R$ 10,95	455	R$ 4.983,77	R$ 10,48	R$ 4.768,40	20%	-R$ 215,37	-4,32%	-R$ 215,37
IRDM11	R$ 109,32	45	R$ 4.919,55	R$ 114,58	R$ 5.156,10	22%	R$ 236,55	4,81%	R$ 236,55
BBPO11	R$ 137,04	34	R$ 4.659,42	R$ 137,00	R$ 4.658,00	20%	-R$ 1,42	-0,03%	-R$ 1,42
Total investido			R$ 24.391,24	Total atual	R$ 23.880,00		-R$ 511,24	-2,10%	-R$ 505,14

A Careira de ETF contém apenas o IVVB11 como forma de hedge atendendo a estratégia bull bear. Como é uma carteira uniativo, não tem rebalanceamento.

ETFS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
IVVB11	R$ 169,85	147	R$ 24.968,21	R$ 197,80	R$ 29.076,60	R$ 4.108,39	16,45%

Cryptos como só temos bitcoin também então só fazemos o acompanhamento.

CRYPTOS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
BTC	R$ 49.018,69	0,51	R$ 24.999,53	R$ 64.350,28	R$ 32.818,64	R$ 7.819,11	31,28%

Mais de 1/3 ganho só no hold de bitcão, que bonito!

Por fim temos o seguinte cenário:
Valor Investido: R$ 99.440,64
Valor atual: R$ 110.795,02
Sobra para o próximo rebalanceamento: R$ 2,73+106,13
Valor Total: R$ 110.903,88
Diferença: 11.67%

Moedas estrangeiras continuam sendo os melhores investimentos.

O próximo estudo da carteira simulada será dia 01/09.

Farewell

Quer ganhar algumas frações de cripto para entender como funciona? Vá agora na sua loja de aplicativos, baixe alguma carteira de criptomoeda, como a Trust (super leve e segura), Atomic ou Exodus, cadastre sua carteira no bot do PortalNano e ganhe sua fração de Nano para começar! Duvida? Segue minha carteira! nano_1hujuiekiybmq9h39ohrtumcmnaettqs1pb1zbp3q6xkqs8pbkgaiecpxoid

sábado, 1 de agosto de 2020

Carteira simulada Agosto/20

Esse é o segundo fechamento mensal da nossa carteira simulada, uma continuação direta do post anterior, nela estamos fazendo o benchmarking da magic formula em comparação com outras estratégias e outros ativos que não só os da Bovespa.

As regras da carteira estão nesse post.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

Parece que a Bovespa pegou um foguete! O mercado já está precificando um suporto aquecimento na economia ou apenas é uma suporta correção da inflação que já ocorreu (nota de R$200)? É claro que não há motivos para isso, mas se estamos fazendo dinheiro com isso, para quê reclamar né?

O site da fundamentus continua rejeitando conexões externas para usar na planilha, você conhece alguma alternativa? Deixe no comentário!

Novamente houve mudanças nos ativos, fiz somente o rebalanceamento. Wiz e Smiles apesar de bons fundamentos, continuam na berlinda. Smiles terá a distribuição de dividendos, me diz aí, você acha interessante colocar na simulação? Escreva no comentário.

Fiz a venda de 1 VALE3 e a compra de 5 WIZS3 e 1 SMLS3, utilizando parte do saldo anterior, sobrando ainda R$ 3,82. As operações realizadas podem ser observadas no link da planilha logo abaixo.

A atualização ficou assim:

AÇÕES
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
PSSA3	R$ 51,12	95	R$ 4.855,98	R$ 54,03	R$ 5.132,85	20%	R$ 276,87	5,70%	R$ 284,26
SMLS3	R$ 16,75	333	R$ 5.576,38	R$ 15,27	R$ 5.084,91	20%	-R$ 491,47	-8,81%	-R$ 491,47
WIZS3	R$ 11,16	486	R$ 5.421,43	R$ 10,34	R$ 5.025,24	20%	-R$ 396,19	-7,31%	-R$ 396,19
VALE3	R$ 53,90	83	R$ 4.473,40	R$ 60,71	R$ 5.038,93	20%	R$ 565,53	12,64%	R$ 635,95
SAPR4	R$ 5,96	803	R$ 4.787,34	R$ 6,06	R$ 4.866,18	19%	R$ 78,84	1,65%	R$ 88,43
Total investido			R$ 25.114,53	Total atual	R$ 25.148,11		R$ 33,58	0,13%	R$120,98

----------

Comparação da carteira
Data do fechamento	Carteira Magic Formula	Δ	%	Bovespa	Δ	%
15/06/20	R$ 25.030,09	0	0%	92.376	0	0%
01/07/20	R$ 24.693,42	-R$ 336,67	-1,35%	96.203	3.827	4,14%
15/07/20	R$ 25.855,59	R$ 1.162,17	4,71%	101.791	5.588	5,81%
31/07/20	R$ 25.148,11	-R$ 707,48	-2,74%	102.912	1.121	1,10%
	Acumulado	R$ 118,02	0,47%	Acumulado	10.536	11,41%

Podemos ver que a carteira está perfomando bem abaixo da Bovespa, mas será que teremos uma reviravolta? Se não fosse por VALE3 teriamos uma performance ainda pior. Na próxima quinzena saberemos se o mercado olharão para esses ativos ou eles ainda continuarão descontados.

Vendas: R$ 60,69
Valor revertido em ações: R$ 66,99
Resto para uso posterior: R$ 3,82

Os registros de compra e venda podem ser encontrados neste link na aba transações.

FIIS está risível o desempenho, fiz uma cagada na formula de escolha, não ponderei o peso de liquidez e Yield, fiz todo um rebalanceamento da carteira, as tranzações podem ser vistas na planilha acima.

Com as vendas de RBRD11, MFII11 e MAXR11 e a compra de MXRF11 IRDM11 e HFOF11, sobrou R$ 10,41 para a próxima quinzena. Quase uma cota de MXRF11.

Você acha que devo contabilizar também os aluguéis para o reinvestimento na nossa carteira simulada? Comenta aí!

FIIS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
XPCM11	R$ 59,02	82	R$ 4.839,48	R$ 59,64	R$ 4.890,48	20%	R$ 51,00	1,05%	R$ 57,10
RECT11	R$ 99,78	50	R$ 4.989,02	R$ 95,74	R$ 4.787,00	20%	-R$ 202,02	-4,05%	-R$ 202,02
MXRF11	R$ 10,95	455	R$ 4.983,77	R$ 10,95	R$ 4.982,25	20%	-R$ 1,52	-0,03%	-R$ 1,52
IRDM11	R$ 109,32	45	R$ 4.919,55	R$ 109,29	R$ 4.918,05	20%	-R$ 1,50	-0,03%	-R$ 1,50
HFOF11	R$ 116,54	42	R$ 4.894,49	R$ 116,50	R$ 4.893,00	20%	-R$ 1,49	-0,03%	-R$ 1,49
Total investido			R$ 24.626,31	Total atual	R$ 24.470,78		-R$ 155,53	-0,63%	-R$ 149,43

A Careira de ETF contém apenas o IVVB11 como forma de hedge atendendo a estratégia bull bear. Como é uma carteira uniativo, não tem rebalanceamento.

ETFS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
IVVB11	R$ 169,85	147	R$ 24.968,21	R$ 183,68	R$ 27.000,96	R$ 2.032,75	8,14%

Cryptos como só temos bitcoin também então só fazemos o acompanhamento.

CRYPTOS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
BTC	R$ 49.018,69	0,51	R$ 24.999,53	R$ 60.491,85	R$ 30.850,84	R$ 5.851,31	23,41%

Será o bitcoin chegará aos 100k como muitos analistas estão falando? Infelizmente depois daquela minha queda (quem acompanha o blog sabe) fiquei meio cabreiro com cryptos, pessoalmente só tenho USDT rodando em um robô e algumas Nanos. Para quem entende das cryptos sabe que essa alta está ocorrendo não pela valorização da moeda em si, mas a desvalorização das moedas estatais que os dementes não param de imprimir.

Por fim temos o seguinte cenário:
Valor Investido: R$ 99.440,64
Valor atual: R$ 107.470,69
Sobra para o próximo rebalanceamento: R$ 3,82+10,41
Valor Total: R$ 107.484,92
Diferença: 7.78%

Pelo jeito a melhor estratégia continua sendo o velho hold

O próximo estudo da carteira simulada será dia 15/08.

Farewell

quarta-feira, 15 de julho de 2020

Carteira simulada quinzena de Julho /20

Esta é uma continuação direta do post anterior, vamos ver como foi a performance dessa quinzena. A Bovespa mesmo sem motivos reais ultrapassou os 100.000 pontos novamente, até o engraxate está falando sobre investimentos, o que nos deve mostrar preocupação. Em minha carteira real, já foram colocadas várias posições de stop, mas como essa é uma simulada, não iremos colocar.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

Continuo seguindo as regras da carteira, caso tenha curiosidade de saber quais são, basta ver o post anterior.

Tentei atualizar a planilha da magic formula para descobrir se alguma ação entrou em nosso radar, mas o site da fundamentus está rejeitando conexões externas, o que me deu um trabalhinho tendo que refazer a planilha offline😤.

Como não houve mudanças nos ativos, fiz somente o rebalanceamento. Smiles continua afundado na carteira, mas faz parte, ela está descontada, seus fundamentos são bons e as noticias que saem são boas, tem tudo para deslanchar e levar a carteira para cima.
Ficando assim:

AÇÕES
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Peso na carteira %	Retorno atual	Retorno atual %	Retorno atual + realizado
PSSA3	R$ 51,12	95	R$ 4.855,98	R$ 54,53	R$ 5.180,35	20%	R$ 324,37	6,68%	R$ 331,76
SMLS3	R$ 16,75	332	R$ 5.561,11	R$ 15,36	R$ 5.099,52	20%	-R$ 461,59	-8,30%	-R$ 461,59
WIZS3	R$ 11,16	481	R$ 5.369,71	R$ 10,84	R$ 5.214,04	20%	-R$ 155,67	-2,90%	-R$ 155,67
VALE3	R$ 53,90	84	R$ 4.527,30	R$ 61,79	R$ 5.190,36	20%	R$ 663,06	14,65%	R$ 726,68
SAPR4	R$ 5,96	803	R$ 4.787,34	R$ 6,44	R$ 5.171,32	20%	R$ 383,98	8,02%	R$ 393,57
Total investido			R$ 25.101,44	Total atual	R$ 25.855,59		R$ 754,15	3,00%	R$ 834,76

Na próxima quinzena pretendo trazer um gráfico fazendo a comparação com a bovespa.

Vendas: R$ 603,20
Valor revertido em ações: R$ 603,08
Resto para uso posterior: R$ 10,12

Os registros de compra e venda podem ser encontrados neste link na aba transações.

FIIS continuam com um péssimo desempenho e não houve alteração no ranking, vamos manter as posições ver o desenrolar para os próximos meses.

A Careira de ETF contém apenas o IVVB11 como forma de hedge atendendo a estratégia bull bear. Como é uma carteira uniativo, não tem rebalanceamento.

ETFS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
IVVB11	R$ 169,85	147	R$ 24.968,21	R$ 187,70	R$ 27.591,90	R$ 2.623,69	10,51%

Cryptos como só temos bitcoin também então só fazemos o acompanhamento.

CRYPTOS
Símbolo	Preço Médio	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno atual	Retorno atual %
BTC	R$ 49.018,69	0,51	R$ 24.999,53	R$ 50.110,30	R$ 25.556,25	R$ 556,72	2,23%

O mercado brasileiro está se recuperando, mas bem lento em comparação aos outros, vamos ver com o passar do tempo, como será o comportamento no futuro. Será que algum parasita estatal irá continuar atrapalhando o mercado? Vamos ver.

Por fim temos o seguinte cenário:
Valor Investido: R$ 99.440,64
Valor atual: R$ 102.758,06
Sobra para o próximo rebalanceamento: R$ 10,12+873,57
Valor Total: R$ 103.641,75
Diferença: 4.22%

O próximo estudo da carteira simulada será dia 01/08.

Farewell

quarta-feira, 1 de julho de 2020

Carteira simulada 1º de Julho /20

Esta é uma continuação direta do post anterior, chegamos ao primeiro reajuste da carteira. Veremos quais ações se deram melhor ou pior durante esse período de 15 dias, se houve alteração no seu custo, se ficou cara ou não e quais ou qual irá compor para os próximos 15 dias.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

Lembrando que as regras da carteira são as seguintes:

Os R$ 100.000,00 serão divididos inicialmente em 4 partes de aproximadamente R$ 25.000,00. O valor inicial investido foi exatamente R$ 99.984,77 na composição da carteira.
Não haverá aportes adicionais, juros sobre capital próprio ou dividendos.
Não haverá a adição de aluguéis.
A cada 15 dias estarei postando sua evolução e rebalanceando a carteira

Para deixar um pouco mais real, os lucros ou prejuízos realizados na simulação serão contabilizados, assim como a incidência de IR, porém taxa de corretagem e custódia serão ignorados, já que existem corretoras com zero de taxa corretagem. Emolumentos serão contabilizados, pois esse não tem como se livrar e é o dedo duro obrigatório da receita.

Primeira coisa que fiz foi atualizar a planilha da magic formula para descobrir se alguma ação entrou em nosso radar. Até entrou um papel, mas por não satisfazer umas das regras (ter liquidez maior que 100.000 e/ou PL positivo) não entrou no ranking para substituição.

Como continuamos com os mesmos ativos, fiz somente um rebalanceamento, vendendo os ativos que obtiveram lucros, para cobrir os que deram prejuízos para tentar manter sempre a proporção de 20% da carteira. Ficando assim:

Ações
Símbolo	PM	Quantidade	Valor Investido	PM %	Valor atual	Valor total	Retorno
PSSA3	R$ 51,11	97	R$ 4.957,45	20%	R$ 51,73	R$ 5.017,81	R$ 60,36
SAPR4	R$ 5,95	803	R$ 4.777,54	19%	R$ 6,23	R$ 5.002,69	R$ 225,15
SMLS3	R$ 16,75	318	R$ 5.326,37	21%	R$ 15,26	R$ 4.852,68	-R$ 473,69
VALE3	R$ 53,89	92	R$ 4.957,68	20%	R$ 54,54	R$ 5.017,68	R$ 60,00
WIZS3	R$ 11,16	448	R$ 5.001,05	20%	R$ 10,72	R$ 4.802,56	-R$ 198,49
Total investido			R$ 25.020,09	100%	Total atual	R$ 24.693,42	-R$ 326,67

Lucro das vendas: R$ 330,55
Valor revertido em ações: R$ 320,55
Resto para uso posterior: R$ 10,00

Os registros de compra e venda podem ser encontrados neste link na aba transações.

Com o mercado prejudicado pelo lockdown imposto pelos parasitas governamentais, já era esperado que os FIIs não tivesse um bom desempenho.

Como houve alteração no ranking zeramos a posição de SPTW11, obtendo um lucro de R$ 196,92 então, sendo um bom gado do estado, mês que vem irá 20% disso pro leão, ou seja, de lucro líquido foi de R$ 157,53. Realizamos a compra de MAXR11 em seu lugar. A venda parcial do XPCM11 não foi contabilizada no imposto, pois o lucro foi irrisório.

Como o valor do FII MAXR11 é alto, não teve como fazer um rebalanceamento justo, ficando assim de sobra para a próxima quinzena de R$ 873,57.

ETF é o nosso fundo único contendo apenas o IVVB11 como forma de hedge fazendo a estratégia bull bear. Como contém apenas um ativo, não tem rebalanceamento.

ETFS
Símbolo	PM	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno
IVVB11	R$ 169,85	147	R$ 24.967,46	R$ 177,99	R$ 26.164,53	R$ 1.197,07

Cryptos como só temos bitcoin também então só fazemos o acompanhamento.

CRYPTOS
Símbolo	PM	Quantidade	Valor Investido	Valor atual	Valor total	Retorno
BTC	R$ 49.018,69	0,51	R$ 24.999,53	R$ 49.151,89	R$ 25.067,47	R$ 67,93

Podemos concluir que os efeitos draconianos dos nossos governantes ainda empurram nossos ativos para baixo sem perspectiva de retorno ou estabilização dos mercados. Com isso só podemos segurar o poder patrimonial de nossa carteira através de ativos internacionais, como demonstrada em nossa simulação, ancorando em um ETF indexado em dólar e Bitcoin.

Por fim temos o seguinte cenário:
Valor Investido: R$ 99.984,77
Valor atual: R$ 100.105,29
Sobra para o próximo rebalanceamento: R$ 10+873,57
Valor Total: R$ 100.988,86
Diferença: 1.00%

O próximo estudo da carteira simulada será dia 15/07.

Farewell

domingo, 28 de junho de 2020

Carteira simulada

Bem pessoal, faz um tempo que estava tentando transpor e testar algumas estratégias que fazia algum tempo que tinha lido e escutado em alguns lugares.
A ideia aqui é simular uma carteira no valor de R$ 100.000,00 (cem mil reais), divididos entre ações, FIIs, ETFs e Cryptos. O intuito do estudo é comparar suas performances, fórmulas e estratégias utilizadas, além de seus ativos.

⚠️ Lembrando que essa carteira simulada é apenas para estudo, não deve ser levada como recomendação de compra ou venda!

As regras da carteira serão as seguintes:

Os R$ 100.000,00 serão divididos inicialmente em 4 partes de aproximadamente R$ 25.000,00
Não haverá aportes adicionais, juros sobre capital próprio ou dividendos.
Não haverá a adição de aluguéis.
A cada 15 dias estarei postando sua evolução e rebalanceando a carteira

Para carteira ações estarei utilizando como estratégia a famosa fórmula mágica do Joel Greenblatt. A intenção é obter as ações mais "baratas", ou como o pessoal do clube do valor chama, descontadas, pois são aqueles papéis com fundamentos bons, mas que o mercado está precificando abaixo do que realmente elas poderiam estar valendo. Diferentemente do que o Joel explica em seu livro, irei colocar empresas do setor elétrico financeiro etc. indiscriminadamente, pois se estiver dentro dos parâmetros, irá fazer parte da composição. Como a formula funciona?

Resumidamente, organiza-se os valores do Earnings Yield e ROIC do maior para o menor, atribuindo um ranking. Depois soma-se esses rankings, o que tiver menor número é o que estará em melhor colocação. Por sorte temos esses dados praticamente prontos no site Fundamentus, bastando apenas inverter no EV/EBIT para EBIT/EV.
As regras para a carteira de ações serão as seguintes:

Não ter PL negativo.
Liquidez 2 meses acima de 100.000 (afinal precisamos de liquidez para desovar as ações depois).

Para FIIs, desenvolvi algo parecido com a magic formula. Usando os dados do Funds Explorer, nela levo em consideração os seguintes itens para a escolha dos melhores fundos: Liquidez Diária, último Dividend Yield, DY Acumulado em 12 meses e sua média, P/VPA, vacância física/financeira e quantidade de ativos. O IFIX é simplesmente ignorado, pois parece que não há nenhuma análise além de usar para sua composição o tamanho do valor patrimonial de cada fundo.

ETF estarei comprando apenas IVVB11 como forma de hedge de uma possível desvalorização do real em frente ao dólar. Fazendo assim uma estratégia parecida com a bull bear. Não haverá rebalanceamento de carteira por ser de ativo único.

Em Cryptos a carteira também será uniativo, sendo composta apenas por Bitcoin, pois apesar de conter vários problemas bastantes conhecidos, foi a pioneira em adoção por boa parte do público, continua sendo a mais conhecida e usada como forma de reserva de valor.

As compras simuladas realizadas no dia 15/06/2020, ficaram assim:

Clique na imagem para ampliar

Totalizando R$ 99.984,77.
Ficando a distribuição graficamente assim:

A planilha para acompanhamento comparação, pode ser encontrada neste link. Nela você encontrará a magic formula e o ranking de fiis, além das cotações atualizada em tempo real. Fique à vontade para comentar, relatar algum erro ou fazer uma cópia.

Voltarei dia primeiro de julho com a atualização da carteira simulada e algum possível rebalanceamento.

Farewell

sábado, 30 de maio de 2020

Fechamento de Mao

Pessoal, post rápido, pois além de estar trabalhando, estou em semana de provas.

Esse mês de maio apesar de estar trancado em casa está sendo bastante louco, não por minha parte, virei zumbi social involuntário, mas o mundo está se transformando em uma velocidade assustadora.

Política

O Doriana vendo que não tem o poder que acha que tem, pois a população está cagando para sua autoridade, começou a abertura gradual do comércio (que já estava aberto por debaixo dos olhos das otáridades), chamando-a de quarentena inteligente, que de inteligente não tem nada, nome dado só para não dá braço a torce pro bonoro. AuschWitzel nesse momento deve estar passando óleo no popô, já se preparando para ter o bumbum violado na cadeia, será que a comissão do PCC(Partido Comunista Chinês) valeu a pena? Eleições americanas se aproximando e esquerda fazendo merda para eleger seus opositores, de novo, usando os baderneiros do black lives matters (black blocks americanos) como instrumento de "revolução" destruindo tudo e a população armada protegendo suas propriedades metendo bala com razão (bandido tem que ser tratado como tal), colocando mais um pedófilo na corrida presidencial (parece que é exigência para a vaga no partido democrata), a oposição brasileira fazendo o mesmo com o rei do gado atual, dizendo que iria soltar um vídeo bombástico que teve o efeito contrário na população. Juízes se achando deuses mandando apreender pertences de que os criticam, novamente tendo efeito contrário do que eles desejavam, em vez da população ficar com medo, só deixou mais puta com eles. Criadores de fakenews (Globo, Estadão, Uol, Folha etc.) fazendo lobby para aprovação de lei contra as fakenews (são tão burros que estão criando ferramentas para censurar eles mesmos). Por falar em fake news Trump após ter um twitt censurado, onde expunha sua OPINIÃO de que votação por correios PODE ocorrer em fraudes, genialmente colocou Twitter e Facebook responsáveis pelo que seus usuários escrevem, inviabilizando suas plataformas, a desculpa foi a seguinte: se eles editam conteúdo, então eles não são boletins (isenta de responsabilidade do conteúdo de seus usuários), mas sim editoração (assim como jornais) então responsáveis pelo conteúdo que seus usuários postam, pois essas passam por uma checagem do que é Fake ou não. Ele só está usando a censura contra os censuradores. Por falar em censuradores, China, aquele país que usa o livro 1984 como manual, não satisfeita em querer comprar e foder o mundo inteiro, voltaram a tentar retomar o poder sobre Taiwan, já que a LIBERDADE é uma ameaça a ditadura deles.

Enfim, vou parar por aqui, pois além do assunto ser bastante extenso, podem mandar algum filho da puta me caçar e não tenho armas pra derrubá-los.

Entretenimento

Enquanto no mundo no entretenimento, nada de novo. Viado fofoqueiro fazendo intriga com puta que todo mundo já sabia ser puta, trazendo mais engajamento para seu instagado.Em live Kelly Key ensina Graciane Barbosa a fazer anal e agora com algumas pesquisas é possível até ver pornô de graça ao vivo em algumas lives do Instagram. O fundador do Catraca livre foi abraçar o capeta. Jornalistas continuam reprisando seus 15 min de fakenews durante o dia inteiro, dizendo estar fazendo jornalismo. Youtube está derrubando vídeos que falam a verdade sobre o lockdown levando parte de sua audiência para alternativas como Gab.com, bitchute, Dailymotion e etc. O castelo de cartas que o Raiam Santos construiu está desmoronando, parece que a racionalidade é algo que precisa de tempo, pois eu já tinha feito um post há 4 anos atrás, satirizando um dos seus livros aqui -> Trapaceando tudo 90 ações para mudar o rumo do seu mundo, nesse post eu falo até de outra fraude que demorou a cair, a tal de Bel Pesce, falo de também Sara Winter e mais algumas coisas.

Finanças

Tudo continua na mesma, mercado com expectativa de recuperação, atrai as sardinhas em dia de alta e no dia seguinte cai tudo por qualquer notícia que não mudaria muita coisa no mundo só para os tubarões fazerem a festa. Google Finance parece que caiu, fazendo com quem usa as planilhas do google tenha que importar os dados de outros sites usando Json ou importando a página inteira.

Aconteceu o halving do Bitcoin, mas diferente do esperado, a moeda não explodiu, a crise mundial ainda não chegou, pois os governos estão fazendo injeção de liquidez no mercado a torto e a direita (vamos quebrar, só não se sabe quando). Outro motivo é a taxa de transação está tão alta que as pessoas não tem como adotá-la como moeda de transação, usando assim altcoins em seu lugar. Depois que a recompensa por moeda minerada caiu pela metade, o tempo e energia gastos por sua mineração não estão valendo tanto a pena que sites como o EOBOT pausaram suas atividades.

Para a alegria de muitos a Nano bateu 1 USD, mas como esperado por alguns, eu inclusive, obteve correção e voltou a cair.

A Eficiência dos Correios é tão grande que recebi uma carta de votação em assembleia de um dos FIIs que possuo atrasada.

Estou fazendo algumas planilhas para a escolha de ativos de acordo com a Magic Formula e Valuation, a mesmas estratégias que alguns famosos gestores de carteiras usam. A de escolha de FIIs está pronta, só faltando alguns retoques. E há também uma de balanço de carteira, mostrando a performance dos ativos, qual deu mais prejuízo/lucro e a sugestão do que fazer com ele, se é embolsar ou reequilibrar a carteira. Tudo no Google Sheets, não coloquei tudo junto, pois o carregamento seria muito demorado.

Blog

Faz um tempo que estou pensando em transferir o blog, mas não queria perder a indexação do Google. Poderia até mesmo fazer um novo, com novo apelido onde poderia voltar a fazer a versão sem censura. Mas além de não ter parado um único dia, estou de hoje office, minha faculdade não parou, só depois que o semestre acabar posso pensar em fazer alguma coisa. Não queria fazer em WordPress, pois acho muito pesado, já procurei outras soluções leves em php, mas são bugadas ou com poucos recursos, se você tiver alguma sugestão, deixa aí nos comentários.

Agora que estou realmente fazendo TI, todo dia me surgem ideias, mas não tenho expertise e muito menos tempo para por em prática o que é uma pena. Nada é tão fácil como parece.

Bem, é isso!

Até a próxima!

quinta-feira, 23 de abril de 2020

A real do mercado das startups

Faz mais de um mês que estamos em quarentena causada pela ganância governamental usando a desculpa do vírus do Partido Comunista Chinês (PCC). Governadores usando a desculpa estado de calamidade para enriquecer, parasitas estatais fazendo articulações políticas para derrubar o atual governo, pois o dinheiro não está fluindo como nos governos anteriores, outros governadores sendo ameaçados de impeachment, pois a ficaram cegos pela comissão prometida na venda de ativos para o grande irmão, cerceamento da liberdade dos menos abastados as praias (nos bairros nobres afastados elas estão lotadas, mas a mídia faz questão de esconder), dependência governamental dos mais pobres (quebram suas pernas e depois os subsidiam muletas), falas ditatoriais de representantes direitos humanos, conluio com metacapitalistas, terror midiático causado pela febre chinesa (a realidade não vende jornal), enfim, muita coisa acontecendo graças ao 4º poder (rede de manipulação global das massas), mas não vim falar aqui sobre isso, mas da continuação de um assunto que toquei no post do mês passado, falando sobre as Unicórnios e Startups como o Nubank. Afinal de contas o blog ainda fala de dinheiro, não do gado.

Faz algum tempo em que as pessoas que observam o mercado financeiro preveem uma crise, mas não sabíamos quando exatamente iria acontecer. Os sinais já estavam aí, a expansão de crédito, diminuição de juros (alguns países trabalhando com juros negativos), impressão de moeda, aumento das dívidas dos países etc. Mas aí veio o vírus chinês como um vento inesperado nesse castelo de cartas. A crise que os governos estavam postergando artificialmente (criada por eles mesmos) está aí agora, para desespero deles. Com a diminuição dos luxos e volta para serviços e ativos essenciais, provavelmente a bolha das empresas bonitinhas, politicamente corretas e que não geram lucros, está para estourar.

O que impede um restaurante deixar de usar o iFood depois de captar um clientes, oferecendo valores mais baratos, pois não há um intermediário? Ou que as pessoas passem a utilizar de caronas com conhecidos, pois os serviços dos intermediários, como 99 ou Uber, não fazem mais intermunicipais, aliás, serviços esses que existem aos montes em comunidades e tantos outros paralelos.

Enfim estou com preguiça de fazer um post mais extenso e profundo sobre o assunto, o Fábio Akita, fez um vídeo que explica muito bem sobre esse oba-oba das startups.

Faz quase um ano de postado, mas nunca esteve tão atual quanto agora.

Farewell

quinta-feira, 26 de março de 2020

NuBank a empresa lacradora que está tomando no roxinho

Fala mansa, produto e serviço disruptivo (palavra bonita que não quer dizer nada), o Nubank nasceu daquelas ideias muito boas, mas economicamente ruins, chegou com a promessa de não ser igual aos bancos. Não ter agências físicas, fornecer cartão de crédito internacional sem anuidade, desconto nos juros no adiantamento de parcelas e ter a facilidade de tudo ser feito pelo app. Ficando cada vez mais parecidos com os bancos virtuais, adicionaram funcionalidades de conta corrente, com depósito por boleto bancário, TEDs ilimitados e sem custo.

Só que para oferecer tudo isso "de graça" é preciso tirar dinheiro de algum lugar certo? Então, a principal renda do NuBank vem dos juros do povo que atrasam suas contas. Hoje chegando aos incríveis 14% ao mês. Para quem não queria ser igual aos bancos, acabaram por serem até piores na cobrança dos juros.

Mas como eu escrevi acima o NuBank nasceu de um ideia boa, mas impraticável na realidade, assim como outras startup unicórnio, só veem amargando prejuízos ano após ano, com a desculpa que o dinheiro está sendo gasto no programa de expansão (só serve para enganar investidores). Igualmente como já aconteceu e ainda acontece com várias outras startups.

Até que em meio a essa crise (como sempre criada por nossos governantes), resolveram fazer um postinho bonitinho no Facebook, dizendo que se importam com as pessoas a etc.

A reação do povo não poderia ser outra:

Para quem quiser ver o post original é só clicar aqui -> https://www.facebook.com/674963205875675/posts/2981362768569029/

Quando a realidade bate a porta, não existem palavras bonitas que farão ela mudar.

Quem lacra não lucra🤷

Agora para REALMENTE AJUDAR quem quer sair do sufoco e diminuir os juros do cartão de crédito para até 2,99%, leia o post abaixo, compartilhe, ajude outras pessoas!